Gynger, une plateforme qui prête des capitaux aux entreprises pour des achats de technologies, a levé 20 millions de dollars lors d'un cycle de série A mené par PayPal Ventures, a-t-elle déclaré en exclusivité à TechCrunch.
Le financement porte le capital-risque total de la startup basée à New York à 31,7 millions de dollars et comprenait la participation de Gradient Ventures (le fonds de risque de Google axé sur l'IA), Velvet Sea Ventures, BAG Ventures et Deciens Capital.
En plus de l'augmentation de capital, Gynger a conclu une facilité de crédit de 25 millions de dollars auprès de Community Investment Management (CIM) avec un accord qui lui permet d'emprunter jusqu'à un total de 100 millions de dollars.
Gynger a été incubé en juin 2021 par m]x[vCapitalunfondsdecapital-risquededémarragebaséàNewYorketfondéparMarkGhermezianGhermezianaégalementfondéBrazeuneplateformecloudd'engagementclientpourlemarketingmulticanalLà-basa-t-ildéclaréàTechCrunchaumomentdeladernièreaugmentationdesalairedel'entrepriseilavuàquelpointilétaitdifficiledevendredeslogicielsetd'unautrecôtéàquelpointilétaitdifficilepourlesacheteursd'acheterlelogiciel[vCapitalaNewYork-citybasedearly-stageventurefundfoundedbyMarkGhermezianGhermezianalsopreviouslyfoundedBrazeacloud-basedcustomerengagementplatformformultichannelmarketingTherehetoldTechCrunchatthetimeofthecompany’slastraisehesawhowdifficultitwastosellsoftwareand—ontheflipside—howdifficultitwasforbuyerstopurchasethesoftware
Gynger travaille à la fois avec des acheteurs et des vendeurs de technologie. Il prétend aider les entreprises à « financer, payer et gérer » toutes les dépenses associées à l’achat de technologies, y compris les logiciels, le matériel, le cloud et l’infrastructure. Pour ce faire, il permet aux entreprises d'accéder à des lignes de crédit non garanties, ce qui, selon Ghermezian, leur donne la possibilité d'étendre leur piste et de préserver leurs liquidités.
Gynger affirme utiliser l'intelligence artificielle avancée et l'analyse de données pour souscrire et approuver le crédit des clients. Il détecte automatiquement les dépenses technologiques pour recommander des opportunités de financement les mieux adaptées aux besoins des acheteurs et des vendeurs, selon Ghermezian.
L'entreprise affirme que son processus de demande prend moins de 10 minutes et que les entreprises obtiennent des décisions de crédit le lendemain, « et un accès immédiat aux fonds une fois approuvés » avec différentes options de conditions de paiement. Gynger paie les fournisseurs de ses clients en leur nom, et les clients remboursent plus tard. Considérez-le comme un service « acheter maintenant, payer plus tard » pour les entreprises qui achètent de la technologie.
D'un autre côté, Gynger offre aux fournisseurs vendant de la technologie un moyen d'offrir un financement intégré via une plate-forme de comptes clients qui offre des conditions de paiement « flexibles », a déclaré Ghermezian.
« Cela donne aux fournisseurs un outil extrêmement efficace pour accélérer les ventes, augmenter les revenus et raccourcir les indicateurs financiers clés », a ajouté Ghermezian. Les vendeurs sont payés d'avance chaque année par Gynger tandis que leur client rembourse Gynger « comme il le souhaite ».
Le marché est vaste, a déclaré Ghermezian, en faisant référence à un récent rapport de recherche de Forrester qui estime que les dépenses technologiques mondiales devraient atteindre 4 700 milliards de dollars en 2024.
Toutes ces dépenses se traduisent par une croissance pour Gynger. Les revenus ont augmenté de plus de 700 % d'une année sur l'autre, selon Ghermezian. Cependant, les ventes n’ont commencé qu’au deuxième trimestre 2023, de sorte que la croissance part d’une base modeste. L'entreprise a également multiplié par 5 sa clientèle d'une année sur l'autre, a déclaré Ghermezian. Il a refusé de révéler des chiffres précis sur ses revenus, affirmant que seule la société était sur « une voie claire et à court terme vers la rentabilité ». À ce jour, Gynger a facilité des milliers de paiements pour ses clients auprès de centaines de fournisseurs, notamment AWS, Google Cloud, Okta, Cisco, Salesforce, HubSpot, Oracle, GitHub, Snowflake et Amplitude.
Comme toutes les sociétés de modèle économique de BNPL, la société facture des intérêts sur ses prêts et gagne également de l’argent auprès des acheteurs grâce aux frais de montage des prêts, ainsi qu’aux frais d’interchange de son programme de cartes. Il génère également des revenus auprès des fournisseurs via les frais de service et, plus tard cette année, il prévoit de générer des revenus grâce aux frais SaaS/plateforme, selon Ghermezian.
Au moment de la dernière augmentation de la société, Ghermezian a déclaré à TechCrunch qu'il voyait Gynger concurrencer étroitement des fintechs comme Pipe et Capchase, qui ont toutes deux commencé en fournissant aux entreprises un financement en dehors des capitaux propres et de la dette à risque. Pour sa part, Capchase en mai 2023 s'est étendu à l'espace acheter maintenant, payer plus tard après le lancement de Capchase Pay. Mais aujourd'hui, Ghermezian a déclaré qu'il ne considérait plus les entreprises comme des concurrentes. Certaines entreprises font en partie ce que fait Gynger. Certains ont emprunté la voie de l'approvisionnement SaaS, comme Tropic, Zip et Vendr, a également noté Ghermezian. Il existe ensuite des sociétés telles que Brex et Ramp qui proposent des cartes de dépenses d'entreprise à utiliser pour les achats, y compris la technologie. Mais il considère Bill.com comme le principal concurrent de Gynger.
L'entreprise compte actuellement 25 employés, contre 13 il y a un an.
Gynger utilisera son nouveau capital pour étendre ses opérations et financer les prêts.
« À mesure que nous mûrissons, nous constatons que notre clientèle s'étend des startups en démarrage à des sociétés plus matures, allant de la série A à la pré-introduction en bourse », a déclaré Ghermezian. « Nous exploitons également d’autres secteurs verticaux en dehors de la technologie, tels que l’immobilier, la vente au détail, la santé et l’IA. »
James Loftus, associé directeur de PayPal Ventures, estime que le modèle de Gynger lui confère un « avantage unique ».
« Nous parions que l'intégration des paiements et du financement dans l'expérience d'achat et de vente du SaaS permettra à Gynger de générer des effets de réseau massifs et de créer des relations profondes qui permettront à terme à l'entreprise d'atteindre son objectif de devenir le prochain grand AR (comptes clients). )/AP (comptes payables) », a-t-il déclaré. « L'accès à des solutions de financement intégrées qui « fonctionnent » à la fois pour les acheteurs et les vendeurs n'existait tout simplement pas à grande échelle avant Gynger.
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